Kalkulator Pulangan Purata

Kategori: Pelaburan
- 08 Jun 2025
| |

Kira pulangan pelaburan purata menggunakan pelbagai metodologi termasuk purata aritmetik, purata geometri (CAGR), pulangan berbobot wang (IRR), dan pulangan berbobot masa. Bandingkan bagaimana kaedah pengiraan yang berbeza mempengaruhi metrik prestasi anda.

Data Prestasi Pelaburan

Masukkan pulangan tahunan untuk tahun berturut-turut untuk mengira pulangan purata.

%
%
%

Masukkan aliran tunai (deposit dan pengeluaran) bersama dengan tarikh untuk mengira pulangan berbobot wang (IRR).

$
Pelaburan Awal
$
Pelaburan Tambahan
$
Pengeluaran
$
Nilai Akhir

Masukkan nilai portfolio berkala dan sumbangan/pengeluaran untuk mengira pulangan berbobot masa.

$
$
$
$
$
$

Opsyen Pengiraan

Memahami Pengiraan Pulangan

Pelbagai kaedah pengiraan pulangan pelaburan boleh menghasilkan keputusan yang berbeza. Kaedah yang paling sesuai bergantung kepada situasi dan keperluan analisis anda.

Purata Aritmetik vs. Purata Geometri

Purata aritmetik hanya mengira purata pulangan bagi setiap tempoh, manakala purata geometri (CAGR) mengambil kira kesan pengkompaunan. Untuk pulangan yang tidak stabil, purata aritmetik akan sentiasa lebih tinggi daripada purata geometri.

  • Purata Aritmetik: Lebih baik untuk menganggarkan prestasi masa depan yang dijangkakan bagi satu tempoh.
  • Purata Geometri (CAGR): Lebih baik untuk mengukur prestasi sejarah yang sebenar.
Pulangan Berbobot Wang vs. Pulangan Berbobot Masa

Ukuran ini berbeza dalam cara mereka mengambil kira masa dan jumlah aliran tunai:

  • Pulangan Berbobot Wang (IRR): Mengambil kira kedua-dua masa dan saiz aliran tunai. Terbaik untuk mengukur pulangan pada portfolio pelabur tertentu.
  • Pulangan Berbobot Masa: Menghapuskan kesan aliran tunai, menjadikannya ideal untuk menilai prestasi pengurus pelaburan tanpa mengira bila pelabur menambah atau mengeluarkan wang.
Bila Menggunakan Setiap Kaedah
  • Gunakan Pulangan Berbobot Masa apabila menilai pengurus pelaburan atau strategi.
  • Gunakan Pulangan Berbobot Wang apabila menganalisis prestasi portfolio peribadi anda.
  • Gunakan CAGR apabila membandingkan pelaburan sepanjang beberapa tempoh.
  • Gunakan Purata Aritmetik apabila membuat unjuran masa depan untuk satu tempoh masa.

Apa Itu Kalkulator Pulangan Purata?

Kalkulator Pulangan Purata adalah alat perancangan pelaburan yang mudah tetapi berkuasa yang membantu anda menilai sejauh mana pelaburan anda telah berprestasi dari semasa ke semasa. Sama ada anda sedang menyemak portfolio peribadi anda atau menganalisis prestasi dana, alat ini memberikan anda gambaran jelas tentang pulangan purata anda menggunakan pelbagai kaedah standard.

Formula Utama Yang Digunakan

Pulangan Purata Arithmetik
Pulangan Purata = (r₁ + r₂ + ... + rₙ) / n
Pulangan Purata Geometrik (CAGR)
CAGR = [(1 + r₁)(1 + r₂)...(1 + rₙ)]^(1/n) - 1
Pulangan Berat Wang (IRR)
0 = CF₀ + CF₁/(1+IRR)¹ + CF₂/(1+IRR)² + ... + CFₙ/(1+IRR)ⁿ
Pulangan Berat Masa (TWR)
TWR = [(1 + r₁)(1 + r₂)...(1 + rₙ)] - 1

Bagaimana Menggunakan Kalkulator

Alat ini menawarkan tiga kaedah mudah untuk mengira pulangan anda:

  • Pulangan Tahunan: Masukkan peratusan pulangan tahunan untuk mengira pulangan purata dan terkompaun.
  • Kaedah Aliran Tunai: Masukkan jumlah pelaburan dan pengeluaran dengan tarikh untuk menganggarkan pulangan berat wang (IRR).
  • Nilai Portfolio: Rekod nilai portfolio anda dari semasa ke semasa bersama dengan sebarang sumbangan atau pengeluaran untuk menentukan pulangan berat masa.

Anda juga boleh memilih betapa tepatnya anda mahu keputusan tersebut menggunakan pilihan "Tempat Perpuluhan" dan memvisualisasikan metrik pulangan anda dengan carta pilihan.

Kenapa Menggunakan Kalkulator Ini?

Memahami pulangan pelaburan purata anda adalah penting untuk perancangan kewangan yang lebih bijak. Berikut adalah cara kalkulator ini boleh membantu:

  • Ukur pulangan pelaburan (ROI) anda dari semasa ke semasa
  • Bandingkan keputusan dari pelbagai formula pulangan (CAGR, IRR, Arithmetik)
  • Gunakan sebagai anggaran nilai masa depan untuk menyokong pertumbuhan portfolio jangka panjang
  • Menilai kesan sumbangan dan pengeluaran terhadap prestasi
  • Buat keputusan yang berinformasi menggunakan kaedah analisis pelaburan yang dipercayai

Kes Penggunaan Umum

Kalkulator ini berfungsi dengan baik untuk:

  • Menganggarkan pertumbuhan pelaburan selama beberapa tahun
  • Memeriksa bagaimana aliran tunai mempengaruhi prestasi sebenar
  • membandingkan keputusan anda dengan pengurus dana profesional
  • Meramalkan nilai pelaburan masa depan anda menggunakan pulangan purata

Soalan Lazim (FAQ)

Q: Kaedah mana yang harus saya gunakan?

Gunakan kaedah yang paling sesuai dengan data yang anda ada:

  • Pulangan Tahunan: Terbaik apabila anda mempunyai peratusan pulangan untuk setiap tahun
  • Aliran Tunai: Ideal untuk portfolio peribadi dengan pelbagai deposit/pengeluaran
  • Nilai Portfolio: Hebat untuk menjejaki prestasi merentasi tarikh tertentu

Q: Apa perbezaan antara pulangan Berat Masa dan Berat Wang?

Pulangan berat masa menghapuskan kesan masa aliran tunai, manakala pulangan berat wang (IRR) mencerminkan pengalaman pelaburan sebenar anda.

Q: Seberapa tepat carta tersebut?

Carta tersebut memberikan perbandingan visual yang cepat tentang metrik pulangan yang telah anda kira. Ia membantu anda melihat perbezaan dengan cepat tetapi sentiasa rujuk kepada nilai peratusan sebenar untuk pandangan yang lebih terperinci.

Q: Bolehkah saya menggunakan ini sebagai alat nilai masa depan?

Ya. Walaupun kalkulator ini memberi tumpuan kepada pulangan sejarah, anda boleh menggunakan purata geometrik (CAGR) untuk meramalkan nilai masa depan dengan andaian prestasi yang serupa berterusan.

Ambil Kawalan Ke Atas Wawasan Pelaburan Anda

Sama ada anda seorang pemula yang ingin memahami ROI purata anda atau seorang pelabur berpengalaman yang membuat ramalan kewangan, kalkulator ini memudahkan. Ia adalah sebahagian daripada alat penting untuk sesiapa yang melakukan analisis pelaburan atau menggunakan alat perancangan kewangan untuk membuat keputusan kewangan yang lebih bijak.