Pengira Cukai Pendapatan

Kategori: Kewangan Lain
- 31 Oktober 2025
| |

Kira anggaran cukai pendapatan anda berdasarkan pendapatan, status pemfailan, potongan, dan kredit anda. Kalkulator ini memberikan anggaran yang dipermudahkan bagi liabiliti cukai pendapatan persekutuan di Amerika Syarikat.

Maklumat Peribadi

Pendapatan

$
$
$
$

Potongan & Kredit

$
$
$

Pelarasan Pendapatan Tambahan

1
$

Pilihan Lanjutan

Mengenai Pengiraan Cukai Pendapatan

Cukai pendapatan di Amerika Syarikat menggunakan sistem cukai progresif, yang bermaksud bahawa apabila pendapatan anda meningkat, bahagian pendapatan anda dikenakan kadar cukai yang lebih tinggi. Kalkulator ini memberikan anggaran berdasarkan bracket cukai persekutuan dan potongan biasa.

Memahami Istilah Cukai
  • Pendapatan Kasar Diselaraskan (AGI): Jumlah pendapatan ditolak dengan pelarasan tertentu (seperti sumbangan 401(k), HSA, faedah pinjaman pelajar).
  • Potongan Standard: Jumlah tetap yang mengurangkan pendapatan cukai anda, tersedia untuk semua pembayar cukai.
  • Potongan Terperinci: Perbelanjaan tertentu yang boleh mengurangkan pendapatan cukai anda (faedah pinjaman, sumbangan amal, dll.).
  • Kredit Cukai: Pengurangan langsung dalam jumlah cukai yang anda berhutang (tidak seperti potongan, yang mengurangkan pendapatan cukai anda).
  • Kadar Cukai Marginal: Kadar cukai yang dikenakan pada dolar terakhir pendapatan anda.
  • Kadar Cukai Berkesan: Jumlah cukai anda dibahagikan dengan jumlah pendapatan anda, menunjukkan kadar purata yang anda bayar di seluruh pendapatan.
Langkah-langkah dalam Pengiraan Cukai
  1. Kira jumlah pendapatan dari semua sumber
  2. Tolak pelarasan pendapatan untuk menentukan Pendapatan Kasar Diselaraskan (AGI)
  3. Tolak potongan standard atau terperinci untuk mendapatkan pendapatan cukai
  4. Guna kadar cukai pada setiap bahagian pendapatan mengikut bracket cukai
  5. Tolak kredit cukai dari cukai yang dikira
  6. Bandingkan liabiliti cukai dengan potongan cukai untuk menentukan pulangan atau jumlah terhutang
Nota Penting
  • Kalkulator ini hanya memberikan anggaran dan tidak mengambil kira semua situasi cukai yang mungkin.
  • Cukai negeri dan tempatan tidak termasuk dalam pengiraan ini.
  • Untuk situasi cukai yang kompleks, berunding dengan profesional cukai.
  • Undang-undang dan bracket cukai berubah secara berkala; kalkulator ini menggunakan bracket cukai terkini tetapi mungkin tidak mencerminkan perubahan terkini.
Formula: Cukai = Jumlah (Pendapatan dalam setiap bracket × Kadar Bracket) − Kredit

Apa Itu Kalkulator Cukai Pendapatan?

Kalkulator Cukai Pendapatan adalah alat dalam talian yang mudah yang membantu anda menganggarkan cukai pendapatan persekutuan anda berdasarkan pendapatan, status pengisytiharan, potongan, dan kredit. Sama ada anda seorang pekerja bergaji, bekerja sendiri, atau memperoleh pendapatan pelaburan, kalkulator ini memberikan cara cepat untuk melihat berapa banyak cukai yang mungkin anda perlu bayar—atau berapa banyak yang mungkin anda terima sebagai pemulangan.

Tidak seperti alat cukai lain yang mungkin memerlukan input yang panjang, kalkulator ini menggunakan bracket cukai IRS terkini dan standard potongan untuk memberikan anda pandangan yang jelas tentang situasi cukai anda. Ia berguna sama ada anda merancang kewangan anda, memeriksa gaji anda, atau membandingkan liabiliti cukai tahun-tahun lalu.

Ciri-Ciri Utama

  • Menganggarkan jumlah liabiliti cukai berdasarkan pendapatan dan potongan
  • Menyokong pelbagai status pengisytiharan dan tahun cukai
  • Membahagikan pendapatan yang dikenakan cukai mengikut bracket IRS
  • Menunjukkan kadar cukai marginal dan efektif
  • Termasuk sokongan untuk potongan standard atau terperinci
  • Mengira pemulangan atau jumlah yang perlu dibayar berdasarkan pemotongan

Bagaimana Menggunakan Kalkulator

Menggunakan kalkulator adalah mudah. Berikut adalah panduan langkah demi langkah:

  1. Pilih status pengisytiharan anda (contohnya, Bujang, Berkahwin Mengisi Secara Bersama).
  2. Pilih tahun cukai yang anda ingin kira.
  3. Masukkan pendapatan anda dari gaji, pekerjaan sendiri, pelaburan, dan sumber lain.
  4. Tambah sebarang potongan—sama ada standard atau terperinci—dan kredit cukai.
  5. Masukkan penyesuaian pendapatan seperti sumbangan persaraan atau pembayaran HSA.
  6. Masukkan pemotongan cukai anda untuk melihat jika anda perlu membayar atau menerima pemulangan.
  7. Klik "Kira Cukai" untuk melihat keputusan anda dan pecahan bagaimana cukai anda dikira.

Kenapa Kalkulator Ini Berguna

Memahami bagaimana pendapatan anda mempengaruhi cukai anda boleh membantu anda membuat pilihan kewangan yang lebih bijak. Kalkulator ini memberikan anda pandangan cepat dan jelas tentang:

  • Bagaimana anggaran bil cukai anda kelihatan sebelum mengisytiharkan
  • Jika anda memotong terlalu banyak atau terlalu sedikit dari gaji anda
  • Bagaimana potongan dan kredit anda mempengaruhi hasil akhir anda
  • Berapa banyak yang anda boleh jangkakan sebagai pemulangan atau perlu dibayar kepada IRS

Ia juga berguna apabila membandingkan cukai tahun semasa anda dengan tahun-tahun lalu atau ketika membuat penyesuaian pertengahan tahun kepada pemotongan atau sumbangan.

Istilah Cukai Pendapatan Dijelaskan

  • Pendapatan Kasar Diselaraskan (AGI): Jumlah pendapatan ditolak penyesuaian seperti sumbangan persaraan atau HSA.
  • Pendapatan yang Dikenakan Cukai: Pendapatan anda selepas menolak potongan—ini adalah apa yang dikenakan cukai.
  • Kredit Cukai: Mengurangkan secara langsung cukai yang anda perlu bayar. Tidak seperti potongan, ia ditolak dari bil cukai anda.
  • Kadar Cukai Marginal: Peratusan tertinggi cukai yang dikenakan pada bahagian atas pendapatan anda.
  • Kadar Cukai Efektif: Jumlah cukai anda dibahagikan dengan jumlah pendapatan—menunjukkan kadar purata yang anda bayar.

Soalan Lazim (FAQ)

Adakah kalkulator ini tepat untuk cukai negeri?

Tidak, kalkulator ini hanya menganggarkan cukai pendapatan persekutuan. Cukai negeri dan tempatan tidak termasuk.

Adakah ia berfungsi untuk tahun-tahun lalu?

Ya. Anda boleh memilih 2022, 2023, atau 2024 untuk menganggarkan cukai untuk tahun-tahun tersebut berdasarkan bracket cukai yang betul.

Bolehkah saya menggunakan ini untuk menyediakan penyata cukai saya?

Alat ini memberikan anggaran. Untuk pengisytiharan rasmi, gunakan borang IRS atau perkhidmatan penyediaan cukai yang disahkan.

Bagaimana ia dibandingkan dengan Kalkulator Pinjaman atau Anggaran Pembayaran?

Sementara alat seperti alat pembayaran pinjaman atau anggaran pembayaran memberi tumpuan kepada kos bulanan dan faedah, Kalkulator Cukai Pendapatan membantu anda memahami kewajipan cukai tahunan anda. Setiap satu berfungsi dalam peranan yang berbeza tetapi saling melengkapi dalam perancangan kewangan.

Bolehkah saya menggunakannya untuk perancangan bajet?

Ya. Ia berfungsi dengan baik dengan alat perancangan bajet dengan memberikan anda gambaran yang lebih jelas tentang pendapatan selepas cukai anda, membantu dengan perancangan bulanan dan matlamat simpanan.

Kalkulator Lain yang Mungkin Anda Temui Berguna

  • Kalkulator Pinjaman: Anggarkan pembayaran pinjaman bulanan anda dan jumlah kos faedah
  • Kalkulator VAT: Semak peratusan VAT atau jumlah pada pembelian dengan cepat
  • Kalkulator Tip: Kira tip dan bahagikan bil dengan mudah
  • Kalkulator Pemulangan Cukai: Dapatkan anggaran awal pemulangan IRS anda
  • Kalkulator Gaji: Pecahkan pendapatan kasar anda kepada jumlah bulanan, mingguan, atau jam
  • Kalkulator Yuran PayPal: Anggarkan yuran transaksi yang ditolak dari pembayaran anda
  • Kalkulator Inflasi: Lihat bagaimana inflasi mempengaruhi wang anda dari semasa ke semasa

Sama ada anda menganggarkan pemulangan anda, menilai potongan, atau hanya merancang ke hadapan, Kalkulator Cukai Pendapatan memberikan anda alat yang jelas dan mudah digunakan untuk memahami kewangan anda dengan lebih baik.