Kalkulator Pulangan Cukai

- 06 April 2025
| |

Anggarkan pulangan cukai anda berdasarkan pendapatan, status pengisytiharan, potongan, kredit, dan pemotongan. Kalkulator ini memberikan anggaran yang dipermudahkan mengenai situasi cukai persekutuan anda.

Maklumat Cukai

Pendapatan
$
$
$
$
$
Potongan
$27,700

Potongan standard 2023 untuk Berkahwin Mengisytiharkan Secara Bersama

Kredit Cukai
$
$
$
$
$
Bayaran & Pemotongan
$
$
$

Pelarasan kepada Pendapatan

$
$
$
$
$
Tetapan Paparan

Mengenai Pulangan Cukai Pendapatan

Pulangan cukai pendapatan adalah dokumen yang difailkan dengan pihak berkuasa cukai yang melaporkan pendapatan, perbelanjaan, dan maklumat kewangan lain yang berkaitan. Ia digunakan untuk mengira liabiliti cukai, menjadualkan pembayaran cukai, atau meminta pulangan cukai.

Memahami Pulangan Cukai Anda

Pulangan cukai anda ditentukan dengan membandingkan jumlah liabiliti cukai anda dengan jumlah yang telah dibayar melalui pemotongan dan pembayaran anggaran:

  • Jika anda membayar lebih daripada liabiliti anda: Anda akan menerima pulangan untuk perbezaan tersebut.
  • Jika anda membayar kurang daripada liabiliti anda: Anda perlu membayar baki yang tinggal.
Status Pengisytiharan

Status pengisytiharan anda mempengaruhi kadar cukai, potongan standard, dan kelayakan untuk kredit tertentu:

  • Bujang: Individu yang tidak berkahwin atau berpisah secara sah.
  • Berhampiran Mengisytiharkan Secara Bersama: Pasangan berkahwin yang menggabungkan pendapatan dan potongan mereka.
  • Berhampiran Mengisytiharkan Secara Berasingan: Pasangan berkahwin yang memisahkan pendapatan dan potongan mereka.
  • Ketua Isi Rumah: Individu yang tidak berkahwin yang membayar lebih daripada separuh kos untuk menyara rumah bagi seorang yang layak.
  • Janda/Duda yang Layak: Pasangan yang terselamat dengan anak tanggungan.
Pendapatan Kasar yang Diselaraskan (AGI)

AGI adalah jumlah pendapatan anda ditolak pelarasan tertentu. Ia adalah angka penting yang mempengaruhi banyak aspek pulangan cukai anda, termasuk:

  • Kelayakan untuk potongan dan kredit tertentu
  • Had pada potongan terperinci
  • Ambang untuk potongan perbelanjaan perubatan
Potongan: Standard vs. Terperinci

Potongan mengurangkan pendapatan kena cukai anda:

  • Potongan Standard: Jumlah tetap berdasarkan status pengisytiharan yang tidak memerlukan dokumentasi.
  • Potongan Terperinci: Jumlah perbelanjaan yang layak (perubatan, cukai, faedah, sumbangan kebajikan, dll.) yang mungkin melebihi potongan standard.
Kredit Cukai vs. Potongan
  • Kredit Cukai: Mengurangkan liabiliti cukai anda secara langsung dollar untuk dollar dan lebih berharga daripada potongan.
  • Potongan Cukai: Mengurangkan pendapatan kena cukai anda, jadi nilai mereka bergantung pada bracket cukai anda.
Kredit Cukai yang Biasa
  • Kredit Cukai Kanak-kanak: Kredit untuk anak tanggungan yang layak.
  • Kredit Cukai Pendapatan Diperoleh: Manfaat untuk pekerja berpendapatan rendah hingga sederhana.
  • Kredit Peluang Amerika dan Kredit Pembelajaran Sepanjang Hayat: Untuk perbelanjaan pendidikan.
  • Kredit Penjagaan Kanak dan Tanggungan: Untuk perbelanjaan penjagaan kanak dan tanggungan.
Bracket Cukai dan Cukai Progresif

AS menggunakan sistem cukai progresif di mana pendapatan dikenakan cukai dalam bracket pada kadar yang meningkat:

  • Hanya pendapatan dalam setiap bracket yang dikenakan cukai pada kadar bracket tersebut.
  • Kadar cukai marginal anda adalah kadar di mana dolar terakhir pendapatan anda dikenakan cukai.
  • Kadar cukai efektif anda adalah jumlah cukai anda dibahagikan dengan jumlah pendapatan anda.

Apa Itu Kalkulator Pengembalian Cukai?

Kalkulator Pengembalian Cukai adalah alat interaktif yang membantu anda menganggarkan pengembalian cukai pendapatan persekutuan anda atau jumlah yang mungkin anda berhutang. Dengan memasukkan pendapatan, potongan, kredit, dan pemotongan, ia memberikan gambaran cepat tentang hasil cukai anda untuk tahun yang dipilih.

Ia serupa dalam kegunaan dengan alat seperti Kalkulator Gaji, Kalkulator Pendapatan Bersih, atau bahkan Kalkulator VAT, kerana ia memberi tumpuan kepada perancangan kewangan dan analisis pendapatan.

Formula Digunakan untuk Anggaran Pengembalian Cukai

Pengembalian atau Jumlah Berhutang = Jumlah Pembayaran Cukai – Jumlah Liabiliti Cukai

Formula ini menentukan sama ada anda akan mendapat wang kembali atau perlu membayar lebih. Jika pembayaran anda melebihi liabiliti anda, anda akan mendapat pengembalian. Jika tidak, anda berhutang perbezaannya.

Bagaimana Menggunakan Kalkulator

Ikuti langkah-langkah ini untuk menganggarkan pengembalian cukai anda:

  • Pilih Tahun Cukai dan Status Pemfailan: Pilih tahun cukai yang berkenaan dan status pemfailan anda (contohnya, Bujang, Berkahwin Mengemukakan Secara Bersama).
  • Masukkan Pendapatan Anda: Sertakan gaji, pendapatan dari pekerjaan sendiri, pendapatan pelaburan, dana persaraan, dan mana-mana sumber lain.
  • Pilih Kaedah Potongan: Tentukan sama ada untuk menggunakan Potongan Standard atau memasukkan Potongan Terperinci (seperti faedah gadai janji atau sumbangan amal).
  • Masukkan Kredit Cukai: Tambahkan kredit yang anda layak, seperti Kredit Cukai Kanak-kanak atau Kredit Pendidikan.
  • Isi Pembayaran Cukai: Sertakan cukai persekutuan yang dipotong dan sebarang pembayaran anggaran yang telah anda buat.
  • Klik "Kira Pengembalian Cukai": Lihat anggaran pengembalian atau jumlah berhutang anda bersama dengan pecahan terperinci.

Kenapa Kalkulator Ini Berguna

Kalkulator ini boleh menjadi teman yang berguna untuk perancangan kewangan. Berikut adalah cara ia boleh memberi manfaat kepada anda:

  • Rancang Awal: Ketahui sama ada untuk menjangkakan pengembalian atau bersiap sedia untuk bil cukai.
  • Buat Penyesuaian yang Berinformasi: Anggarkan bagaimana perubahan dalam pendapatan, potongan, atau kredit mempengaruhi situasi cukai anda.
  • Bandingkan Tahun ke Tahun: Jejaki perubahan dari masa ke masa dengan carta perbandingan terbina dalam.
  • Bersedia untuk Pemfailan: Susun data berkaitan cukai anda sebelum menggunakan perisian cukai atau bercakap dengan penyedia cukai.

Sama seperti kalkulator pembayaran membantu menganggarkan pembayaran atau alat pembayaran pinjaman membantu dengan perancangan pinjaman, alat cukai ini memberikan anda kejelasan tentang obligasi kewangan anda.

Soalan Lazim

Adakah kalkulator ini tepat?

Ia memberikan anggaran berdasarkan input anda dan undang-undang cukai semasa. Ia berguna untuk perancangan, tetapi hasil cukai sebenar mungkin berbeza.

Adakah ia termasuk cukai negeri?

Tidak. Kalkulator ini hanya untuk cukai persekutuan. Cukai negeri dan tempatan tidak dipertimbangkan dalam anggaran ini.

Bolehkah saya menggunakannya untuk tahun-tahun sebelumnya?

Ya. Anda boleh memilih dari tahun cukai 2021, 2022, dan 2023 untuk melihat anggaran masa lalu dan membandingkannya.

Bagaimana jika saya tidak tahu nombor tepat saya lagi?

Anda boleh memasukkan angka anggaran. Hasilnya akan memberikan anda idea umum tentang kedudukan cukai anda.

Bagaimana ia dibandingkan dengan kalkulator lain?

Alat ini memberi tumpuan khusus kepada cukai pendapatan, sama seperti bagaimana Kalkulator Komisen memberi tumpuan kepada komisen atau Kalkulator Kad Kredit membantu dengan pembayaran hutang. Setiap alat menawarkan pandangan ke dalam kawasan kewangan anda yang berbeza.

Pemikiran Akhir

Sama ada anda sedang menyemak status pengembalian anda, menilai liabiliti cukai anda, atau bersedia untuk perubahan kewangan, Kalkulator Pengembalian Cukai adalah alat yang praktikal. Ia berfungsi dengan cara yang serupa dengan Kalkulator Pendapatan Bersih atau Kalkulator Pendapatan Tahunan—menyampaikan maklumat penting untuk membantu anda kekal bersedia dari segi kewangan.

Gunakan ia secara berkala untuk membuat keputusan kewangan yang lebih bijak dan kekal selangkah lebih maju semasa musim cukai.