Kalkulator Kadar Cukai

- 06 April 2025
| |

Kira liabiliti cukai anggaran anda berdasarkan pendapatan dan status pengisytiharan anda. Kalkulator ini menyokong tahun cukai dan status pengisytiharan yang berbeza dengan bracket cukai progresif.

Maklumat Pendapatan

$

Status Pengisytiharan

Potongan & Kredit

Opsyen Tambahan

About Tax Brackets

Cukai pendapatan persekutuan AS menggunakan sistem cukai progresif dengan kadar cukai marginal. Ini bermakna bahagian berbeza pendapatan anda dikenakan cukai pada kadar yang berbeza, dengan kadar yang lebih tinggi dikenakan kepada tahap pendapatan yang lebih tinggi.

Bagaimana Kadar Cukai Marginal Berfungsi

Satu salah faham biasa adalah bahawa jika pendapatan anda meningkat ke dalam bracket cukai yang lebih tinggi, semua pendapatan anda akan dikenakan cukai pada kadar yang lebih tinggi. Sebenarnya, hanya bahagian pendapatan anda yang jatuh dalam bracket tersebut dikenakan cukai pada kadar yang lebih tinggi.

Status Pengisytiharan
  • Bujang: Individu yang tidak berkahwin yang tidak layak untuk status pengisytiharan lain.
  • Berkahwin Mengisytiharkan Secara Bersama: Pasangan berkahwin yang menggabungkan pendapatan mereka dalam satu pengisytiharan.
  • Berkahwin Mengisytiharkan Secara Berasingan: Pasangan berkahwin yang mengisytiharkan secara berasingan.
  • Ketua Keluarga: Biasanya untuk individu yang tidak berkahwin yang menyediakan rumah untuk tanggungan tertentu.
Potongan

Potongan mengurangkan pendapatan cukai anda sebelum kadar cukai dikenakan. Anda boleh memilih antara:

  • Potongan Standard: Jumlah tetap yang ditentukan oleh status pengisytiharan anda.
  • Potongan Terperinci: Jumlah perbelanjaan yang layak seperti faedah gadai janji, sumbangan amal, dan lain-lain.
Nota Penting
  • Kalkulator ini memberikan anggaran untuk cukai pendapatan persekutuan sahaja.
  • Cukai negeri dan tempatan, cukai FICA, dan situasi khas lain tidak termasuk.
  • Kalkulator ini tidak mengambil kira kredit cukai tertentu atau potongan khusus.
  • Sentiasa berunding dengan profesional cukai untuk nasihat cukai yang diperibadikan.
Formula Cukai:
Jumlah Cukai = Σ (Pendapatan dalam setiap bracket × Kadar Cukai untuk bracket tersebut)
Ini bermakna pendapatan anda dibahagikan mengikut bracket cukai, dan setiap bahagian dikenakan cukai pada kadar yang berbeza.

Apa Itu Kalkulator Bracket Cukai?

Kalkulator Bracket Cukai membantu anda menganggarkan cukai pendapatan persekutuan anda berdasarkan pendapatan tahunan, tahun cukai, dan status pengisytiharan anda. Ia memberikan gambaran jelas tentang berapa banyak yang mungkin anda berhutang kepada IRS dan menunjukkan bagaimana pendapatan anda diedarkan di seluruh pelbagai bracket cukai.

Tidak seperti anggaran kadar tetap yang sederhana, alat ini mencerminkan struktur cukai progresif, memberikan anda pandangan terperinci seperti kadar cukai berkesan, kadar cukai marginal, dan pecahan berapa banyak pendapatan anda dikenakan cukai pada setiap kadar.

Bagaimana Menggunakan Kalkulator

Ikuti langkah-langkah mudah ini untuk mengira cukai anda:

  • Masukkan pendapatan tahunan anda dalam dolar.
  • Pilih tahun cukai yang anda ingin anggarkan (2023, 2024, atau 2025).
  • Pilih status pengisytiharan anda – Bujang, Berkahwin Mengisytiharkan Secara Bersama, Berkahwin Mengisytiharkan Secara Berasingan, atau Ketua Isi Rumah.
  • Pilih jenis potongan yang anda rancang untuk digunakan:
    • Potongan Standard: Jumlah tetap berdasarkan status pengisytiharan.
    • Potongan Terperinci: Jumlah perbelanjaan layak tertentu yang anda masukkan.
  • Klik butang "Kira Cukai" untuk melihat hasil.
  • Gunakan kotak pilihan pilihan untuk:
    • Menunjukkan pecahan bracket cukai
    • Memaparkan kadar cukai marginal
    • Menjana carta visual

Apa Yang Akan Anda Lihat Dalam Hasil

Setelah dikira, alat ini memberikan:

  • Jumlah cukai yang perlu dibayar berdasarkan input anda.
  • Kadar cukai berkesan – kadar purata yang anda bayar ke atas keseluruhan pendapatan anda.
  • Kadar cukai marginal – kadar ke atas dolar terakhir pendapatan anda.
  • Pendapatan yang dikenakan cukai selepas potongan diterapkan.
  • Pecahan bracket demi bracket menunjukkan bagaimana cukai anda dikira langkah demi langkah.
  • Sebuah visualisasi carta untuk pemahaman yang lebih mudah tentang ke mana wang anda pergi.

Kenapa Menggunakan Alat Ini?

Kalkulator ini menawarkan kejelasan tentang situasi cukai anda, membantu anda:

  • Merancang untuk pembayaran cukai yang akan datang.
  • Menilai jika mengubah status pengisytiharan atau potongan anda boleh mengurangkan beban cukai anda.
  • Membandingkan kadar cukai berkesan anda dari tahun ke tahun.
  • Memahami bagaimana kadar cukai marginal memberi kesan kepada anda.

Ia sangat berguna bagi mereka yang menguruskan pendapatan mereka, seperti pekerja bebas atau pemilik perniagaan kecil. Ia melengkapi alat kewangan lain seperti alat pembayaran pinjaman, kalkulator bajet, anggaran gaji, atau perancang pembayaran pinjaman pelajar.

Soalan Lazim (FAQ)

Apa itu kadar cukai marginal?

Ia adalah kadar yang dikenakan ke atas dolar terakhir pendapatan anda. Hanya pendapatan dalam bracket tertentu yang dikenakan cukai pada kadar bracket tersebut—bukan keseluruhan pendapatan anda.

Bolehkah saya menggunakan ini untuk cukai negeri?

Tidak, kalkulator ini menganggarkan cukai pendapatan persekutuan sahaja. Cukai negeri dan tempatan tidak termasuk.

Adakah ia termasuk kredit cukai?

Ia tidak mengambil kira kredit tertentu seperti kredit cukai kanak-kanak atau kredit pendapatan yang diperoleh. Ia fokus pada pendapatan, potongan, dan pengiraan cukai berdasarkan bracket.

Apa perbezaan antara potongan standard dan potongan terperinci?

Potongan standard adalah jumlah tetap berdasarkan status pengisytiharan anda. Potongan terperinci dikira berdasarkan perbelanjaan sebenar anda, seperti faedah gadai janji atau kos perubatan. Pilih mana-mana yang memberikan anda potongan yang lebih tinggi.

Adakah ini sama dengan kalkulator cukai pendapatan?

Ya, tetapi dengan kedalaman tambahan. Ia berfungsi sebagai kedua-dua anggaran cukai pendapatan dan alat pecahan bracket cukai.

Kalkulator Berguna Lain

Jika anda berminat dengan bidang kewangan lain, pertimbangkan untuk memeriksa alat seperti:

  • Kalkulator Pinjaman – untuk mengira kos pinjaman dan pembayaran bulanan pinjaman.
  • Kalkulator Pembayaran – untuk menganggarkan pembayaran untuk pembelian atau pembiayaan.
  • Kalkulator Inflasi – untuk menjejaki perubahan harga dan kuasa beli.
  • Kalkulator Komisen – untuk menganggarkan pendapatan dari jualan.
  • Kalkulator Gaji – untuk memecahkan pendapatan anda atau menukarnya kepada kadar jam.
  • Kalkulator Pulangan Cukai – untuk menganggarkan potensi pulangan cukai anda.

Pemikiran Akhir

Kalkulator Bracket Cukai menawarkan cara yang cepat dan informatif untuk menganggarkan kewajipan cukai anda tanpa perlu mengetahui butiran jadual cukai IRS. Sama ada anda sedang merancang cukai awal atau hanya ingin tahu bagaimana sistem cukai mempengaruhi pendapatan anda, alat ini memberikan pandangan yang boleh anda gunakan.

Gabungkan ini dengan sumber lain seperti kalkulator faedah kad kredit atau alat pendapatan bersih untuk pandangan yang lebih menyeluruh tentang kewangan anda.