Kalkulator Cukai FICA

Kategori: Kewangan Lain
- 05 November 2025
| |

Hitung potongan cukai Akta Sumbangan Insurans Persekutuan (FICA) anda, termasuk cukai Jaminan Sosial dan Medicare berdasarkan pendapatan anda.

Maklumat Pendapatan

$

Pilihan Paparan

About Cukai FICA

Cukai FICA (Akta Sumbangan Insurans Persekutuan) membiayai program Jaminan Sosial dan Medicare. Ini adalah cukai gaji yang dibayar oleh pekerja dan majikan.

Komponen Cukai FICA
  • Cukai Jaminan Sosial: 6.2% pada pendapatan sehingga had gaji tahunan ($168,600 untuk 2025).
  • Cukai Medicare: 1.45% pada semua pendapatan (tiada had gaji).
  • Cukai Medicare Tambahan: 0.9% pada pendapatan melebihi $200,000 untuk individu atau $250,000 untuk pasangan berkahwin yang mengemukakan secara bersama.
Cukai Bekerja Sendiri

Individu yang bekerja sendiri membayar kedua-dua bahagian pekerja dan majikan bagi cukai FICA:

  • Jaminan Sosial: 12.4% (6.2% × 2) sehingga had gaji
  • Medicare: 2.9% (1.45% × 2) pada semua pendapatan
  • Cukai Medicare Tambahan: 0.9% pada pendapatan melebihi ambang
  • Individu yang bekerja sendiri boleh menolak 50% daripada cukai bekerja sendiri mereka daripada cukai pendapatan mereka
Formula Cukai FICA

Untuk pekerja:

Cukai FICA = (Pendapatan Layak × Kadar Jaminan Sosial) + (Jumlah Pendapatan × Kadar Medicare)

Untuk individu yang bekerja sendiri:

Cukai Bekerja Sendiri = (Pendapatan Layak × 12.4%) + (Jumlah Pendapatan × 2.9%)

Apa Itu Kalkulator Cukai FICA?

Kalkulator Cukai FICA adalah alat dalam talian yang mudah yang membantu anda menganggarkan berapa banyak pendapatan anda yang akan digunakan untuk cukai Jaminan Sosial dan Medicare. Ini adalah cukai gaji persekutuan yang diperlukan di bawah Akta Sumbangan Insurans Persekutuan (FICA). Sama ada anda seorang pekerja, bekerja sendiri, atau mempunyai beberapa pekerjaan, kalkulator ini memberikan pecahan yang jelas tentang potongan anda.

Ia juga memberi anda pilihan untuk meneroka bagaimana pembayaran cukai anda berubah berdasarkan status pengisytiharan, tahap pendapatan, dan kekerapan gaji. Alat ini sangat berguna apabila anda merancang bajet atau membandingkan tawaran pekerjaan, kerana ia menunjukkan pendapatan bersih anda dengan lebih tepat berbanding angka gaji kasar.

Formula Cukai FICA

Untuk Pekerja:
Cukai FICA = (Kadar Jaminan Sosial × Pendapatan sehingga had asas gaji) + (Kadar Medicare × Jumlah Pendapatan)
Untuk Pekerja Sendiri:
Cukai FICA = (12.4% × Pendapatan sehingga had asas gaji) + (2.9% × Jumlah Pendapatan) + (0.9% × Pendapatan melebihi ambang, jika berkenaan)

Kenapa Menggunakan Kalkulator Ini?

Mengetahui anggaran kewajipan cukai FICA anda boleh membantu dalam:

  • Perancangan Bajet: Fahami pendapatan bersih sebenar anda dengan mengambil kira cukai gaji.
  • Persediaan Pekerja Sendiri: Kira cukai pekerja sendiri dan potongan yang layak.
  • Perbandingan Tahun Cukai: Bandingkan bagaimana kadar cukai anda berubah dari tahun 2022 hingga 2025.
  • Variasi Pendapatan: Lihat bagaimana bonus atau pendapatan tambahan mempengaruhi cukai anda.
  • Penyelarasan Tempoh Gaji: Lihat bagaimana cukai dibahagikan mengikut tempoh gaji mingguan, dua mingguan, atau bulanan.

Alat ini adalah teman yang berguna kepada kalkulator lain seperti alat pembayaran hutang atau alat anggaran pinjaman apabila anda membina pelan kewangan yang lebih luas.

Bagaimana Menggunakan Kalkulator

  1. Masukkan pendapatan tahunan anda.
  2. Pilih status pengisytiharan anda (Bujang, Berkahwin Mengisytiharkan Bersama, atau Pekerja Sendiri).
  3. Pilih tempoh gaji anda untuk melihat bagaimana cukai dibahagikan bagi setiap gaji.
  4. Pilih tahun cukai yang anda ingin kira.
  5. Pilihan: Tandakan “Sertakan pendapatan tambahan” untuk memasukkan bonus atau pampasan lain.
  6. Klik Kira untuk melihat hasilnya dengan segera.

Memahami Hasil

Selepas mengklik kira, anda akan melihat:

  • Jumlah Pendapatan: Menggabungkan semua input termasuk bonus.
  • Cukai Jaminan Sosial: 6.2% (atau 12.4% jika pekerja sendiri) sehingga had asas gaji.
  • Cukai Medicare: 1.45% (atau 2.9% jika pekerja sendiri) ke atas semua pendapatan.
  • Cukai Medicare Tambahan: 0.9% ke atas pendapatan melebihi $200,000 (bujang) atau $250,000 (berkahwin).
  • Pendapatan Bersih: Pendapatan anda selepas potongan FICA.
  • Pecahan Mengikut Tempoh Gaji: Lihat angka cukai dan pendapatan bersih untuk setiap tempoh.
  • Potongan Pekerja Sendiri: Jika berkenaan, 50% daripada cukai SE anda boleh ditolak daripada cukai pendapatan.

Soalan Lazim

Q: Apa itu had gaji Jaminan Sosial?
A: Ia adalah jumlah maksimum pendapatan yang tertakluk kepada cukai Jaminan Sosial. Sebagai contoh, pada tahun 2025 ia adalah $168,600.

Q: Siapa yang membayar cukai FICA?
A: Kedua-dua majikan dan pekerja menyumbang. Jika anda bekerja sendiri, anda membayar kedua-dua bahagian.

Q: Bolehkah kalkulator ini membantu dengan perancangan kewangan lain?
A: Ya. Gabungkan ia dengan alat seperti anggaran pembayaran pinjaman, pelan pelunasan hutang, atau alat pecahan faedah APY untuk mendapatkan gambaran kewangan yang lengkap.

Q: Adakah kalkulator ini mengambil kira cukai pendapatan persekutuan?
A: Tidak. Ia hanya memberi tumpuan kepada cukai gaji di bawah FICA. Untuk anggaran cukai penuh, pertimbangkan untuk menggunakan kalkulator gaji penuh atau anggaran cukai.

Kenapa Kalkulator Ini Berguna

Sama ada anda meneroka tawaran pekerjaan baru, mengira pendapatan bersih sebagai freelancer, atau hanya merancang bajet anda, alat ini memudahkan untuk:

  • Membahagikan kos cukai gaji persekutuan dengan cepat
  • Menganggarkan cukai anda berdasarkan input masa nyata
  • Merancang berapa banyak yang boleh anda simpan atau belanjakan bagi setiap gaji
  • Digunakan secara berdampingan dengan anggaran simpanan mudah atau alat kos pinjaman bulanan

Ia adalah cara yang cepat dan berguna untuk memahami berapa banyak daripada gaji anda yang digunakan untuk Jaminan Sosial dan Medicare—tanpa perlu meneka.