Kalkulator Hartanah Sewa

Kategori: Hipotek dan Hartanah
- Mei 05, 2025
| |

Menilai potensi pulangan pelaburan untuk hartanah sewa. Kira aliran tunai, kadar cap, pulangan tunai ke tunai, dan banyak lagi untuk membuat keputusan pelaburan yang bijak.

Maklumat Hartanah

$
%
$50,000
$
$

Pembiayaan

$200,000
%
tahun
$1,264

Pendapatan

$
$

Laundri, parkir, penyimpanan, dll.

%

Peratusan masa yang dijangka hartanah kosong

Perbelanjaan

$
$
%

Peratusan pendapatan sewa untuk pembaikan/penyelenggaraan

%

Peratusan pendapatan sewa (masukkan 0 jika mengurus sendiri)

$

Hanya masukkan apa yang anda bayar, bukan utiliti yang dibayar penyewa

$
$

Penjagaan rumput, pengeluaran salji, dll.

Peningkatan & Nilai Masa Depan

%
tahun
%

Peratusan harga jualan (komisen ejen, dll.)

%

Kadar cukai marginal anda untuk pendapatan sewa

Pilihan Lanjutan

%

Peningkatan tahunan yang dijangka dalam pendapatan sewa

%

Peningkatan tahunan yang dijangka dalam perbelanjaan

Mengenai Pelaburan Hartanah Sewa

Pelaburan hartanah sewa boleh memberikan aliran tunai yang berterusan dan pembinaan kekayaan jangka panjang melalui peningkatan dan pertumbuhan ekuiti. Memahami angka adalah kritikal untuk membuat keputusan pelaburan yang baik.

Kriteria Pelaburan Utama
  • Aliran Tunai: Sasarkan aliran tunai bulanan positif untuk memastikan hartanah membayar dirinya sendiri.
  • Pulangan Tunai ke Tunai: Kebanyakan pelabur mencari sekurang-kurangnya 8-12% setiap tahun.
  • Kadar Cap: Biasanya 4-10% bergantung kepada pasaran dan kelas hartanah.
  • Potensi Peningkatan: Pertimbangkan trend pasaran tempatan, rancangan pembangunan, dan faktor ekonomi.
  • Penilaian Risiko: Menilai kadar kekosongan, kualiti penyewa, dan keadaan hartanah.
Manfaat Cukai

Hartanah sewa menawarkan beberapa kelebihan cukai:

  • Penyusutan: Perbelanjaan bukan tunai yang boleh mengimbangi pendapatan sewa.
  • Potongan Faedah Pinjaman: Bahagian faedah daripada bayaran pinjaman biasanya boleh ditolak cukai.
  • Potongan Perbelanjaan Hartanah: Pembaikan, penyelenggaraan, pengurusan hartanah, dan perbelanjaan perjalanan yang berkaitan dengan hartanah.
  • 1031 Pertukaran: Kemungkinan untuk menangguhkan cukai keuntungan modal dengan melabur semula dalam hartanah lain.
Kesilapan Biasa untuk Dielakkan
  • Meremehkan perbelanjaan, terutamanya kos penyelenggaraan dan kekosongan.
  • Mengabaikan lokasi hartanah dan trend kejiranan.
  • Gagal mengambil kira pengurusan hartanah jika anda tidak akan mengurus sendiri.
  • Simpanan tunai yang tidak mencukupi untuk kecemasan dan pembaikan besar.
  • Mengabaikan penyaringan penyewa dan amalan terbaik pengurusan hartanah.

Gambaran Keseluruhan Kalkulator Hartanah Sewa

Kalkulator Hartanah Sewa adalah alat mudah untuk menganggarkan prestasi kewangan pelaburan hartanah. Ia membantu anda menilai aliran tunai yang berpotensi, kadar cap, pulangan pelaburan, dan banyak lagi—semua penting untuk membuat keputusan pelaburan hartanah yang berinformasi.

Sama ada anda membandingkan hartanah, meneroka potensi pendapatan sewa, atau merancang pelaburan seterusnya, kalkulator ini berfungsi sebagai panduan analisis pendapatan sewa dan metrik ROI hartanah anda.

Aliran Tunai Bulanan:
\( \text{Pendapatan Bulanan} - \text{Perbelanjaan Bulanan} \)

Pulangan Tunai ke Tunai:
\( \frac{\text{Aliran Tunai Tahunan}}{\text{Jumlah Tunai Dilaburkan}} \times 100 \)

Kadar Cap (Kadar Kapitalisasi):
\( \frac{\text{Pendapatan Operasi Bersih}}{\text{Harga Pembelian}} \times 100 \)

Jumlah ROI:
\( \frac{\text{Jumlah Keuntungan Selama Tempoh Pegangan}}{\text{Pelaburan Awal}} \times 100 \)

Bagaimana Menggunakan Kalkulator

Alat ini membawa anda melalui beberapa langkah. Berikut adalah cara menggunakannya:

  • Masukkan harga pembelian hartanah dan peratusan bayaran pendahuluan yang anda jangkakan.
  • Masukkan kos penutupan dan sebarang kos pembaikan awal yang diperlukan sebelum menyewa.
  • Definisikan butiran pinjaman anda: kadar faedah dan tempoh.
  • Isi pendapatan yang anda jangkakan dari sewa dan sumber lain seperti dobi atau tempat letak kereta.
  • Tentukan semua perbelanjaan bulanan dan tahunan: cukai, insurans, penyelenggaraan, dan lain-lain.
  • Sesuaikan tetapan lanjutan seperti kadar penghargaan, faedah cukai, dan pertumbuhan pendapatan/perbelanjaan yang dijangkakan.
  • Klik “Kira ROI” untuk melihat hasil anda, termasuk aliran tunai, ROI, kadar cap, dan unjuran kewangan 10 tahun.

Apa yang D告kan oleh Kalkulator

Setelah anda memasukkan nombor anda, anda akan melihat ringkasan kewangan penuh:

  • Aliran Tunai Bulanan: Keuntungan atau kerugian bersih anda setiap bulan selepas semua perbelanjaan.
  • Pulangan Tunai ke Tunai: Pulangan tahunan anda ke atas wang yang telah anda laburkan di awal.
  • Kadar Cap: Metrik berguna untuk membandingkan prestasi hartanah di seluruh pasaran.
  • Jumlah ROI: Pulangan lengkap dari masa ke masa, termasuk ekuiti dan penghargaan.
  • Jadual Unjuran: Pandangan 10 tahun yang menunjukkan pertumbuhan pendapatan, peningkatan perbelanjaan, nilai hartanah, dan pengumpulan ekuiti.

Kenapa Kalkulator Ini Berguna

Pelaburan hartanah melibatkan banyak bahagian yang bergerak. Kalkulator ROI hartanah sewa ini memberikan kejelasan kepada proses pengambilan keputusan anda dengan memberikan pandangan terstruktur tentang pulangan yang berpotensi.

Ia membantu menjawab soalan seperti:

  • Adakah sewa ini berbaloi untuk pelaburan?
  • Berapa banyak yang boleh saya jangkakan untuk diperoleh setiap bulan?
  • Adakah hartanah ini akan menjana pendapatan yang cukup untuk menampung gadai janji?
  • Apakah pulangan yang saya jangkakan selepas 10 tahun?

Kalkulator ini juga melengkapi alat seperti alat pembayaran gadai janji, kalkulator kadar cap, anggaran pinjaman rumah, dan analisis kemampuan gadai janji.

Soalan Lazim

Apa itu pulangan tunai ke tunai?

Pulangan tunai ke tunai mengukur aliran tunai pra-cukai tahunan berbanding dengan jumlah tunai yang telah anda laburkan. Ia membantu menilai seberapa efisien tunai anda bekerja untuk anda.

Bagaimana kadar cap dikira?

Kadar cap dikira dengan membahagikan pendapatan operasi bersih (pendapatan sewa tolak perbelanjaan operasi) dengan harga pembelian. Ia mengabaikan pembiayaan untuk memberikan gambaran yang lebih jelas tentang prestasi hartanah.

Apa yang termasuk dalam jumlah ROI?

Jumlah ROI termasuk semua keuntungan—aliran tunai, penghargaan, pengurangan pinjaman, dan keuntungan dari penjualan—selama keseluruhan tempoh pegangan, tolak pelaburan awal anda.

Bolehkah saya memasukkan faedah cukai dalam analisis?

Ya. Kalkulator memberikan anda pilihan untuk memasukkan faedah cukai seperti penyusutan dan potongan faedah gadai janji dalam anggaran pulangan anda.

Bagaimana unjuran membantu saya?

Unjuran 10 tahun menggambarkan bagaimana sewa anda mungkin berfungsi dari masa ke masa, menunjukkan perubahan dalam pendapatan, perbelanjaan, nilai hartanah, dan ekuiti. Ia berfungsi sebagai alat aliran tunai sewa dan perancang pulangan pelaburan hartanah jangka panjang.

Alat Berkaitan untuk Diterokai

Melihat gambaran keseluruhan kewangan anda? Alat-alat ini boleh melengkapi penilaian hartanah sewa anda:

  • Kalkulator Gadai Janji: Dapatkan pecahan gadai janji bulanan yang terperinci.
  • Kalkulator Amortisasi: Fahami jadual pembayaran pinjaman anda dan pecahan prinsipal/faedah.
  • Kalkulator Pembiayaan Semula: Analisis penjimatan dari pilihan pembiayaan semula.
  • Kalkulator Bayaran Pendahuluan: Lihat bagaimana bayaran pendahuluan yang berbeza mempengaruhi kemampuan.
  • Kalkulator Nisbah Hutang kepada Pendapatan: Semak jika pendapatan anda menyokong pembayaran pinjaman anda.

Menggunakan kalkulator ini memberi anda kawalan ke atas keputusan pelaburan anda dengan membantu anda menilai risiko, meramalkan pulangan, dan membandingkan hartanah dengan mudah.